보험 영업/마케팅, 현직에서는 어떤 데이터를 눈여겨 보나요?

멘티님의 질문에 답변드리며, 생명 보험 영업/마케팅 지원 직무에서 성공하기 위한 필수 데이터 역량과 면접 전략을 구체적으로 정리해 드립니다.

1. 직무에 필요한 핵심 데이터 역량과 활용 실무 데이터

생명 보험 영업/마케팅 지원 직무에서는 통계 전문가 수준의 깊은 지식보다는 데이터를 실제 비즈니스 문제 해결에 활용할 수 있는 실용적인 역량이 중요합니다.

가장 기본이 되는 것은 SQL 활용 능력입니다. 수많은 고객 데이터 중에서 필요한 정보를 추출하고 조합하는 능력이 필수적입니다. 또한, 추출된 데이터를 효율적으로 분석하고 상사나 영업 현장에 전달하기 위한 시각화 툴(태블로, 파워 BI 등) 숙련도 역시 높게 평가됩니다. 복잡한 통계 모델링보다는 회귀 분석, 시계열 분석 등 영업 성과나 고객 이탈을 예측하는 데 실질적으로 쓰이는 기초 통계 및 분석 기법에 대한 이해가 중요합니다.

다음으로 주로 활용되는 실무 데이터는 고객 행동 패턴 데이터와 채널별 성과 데이터입니다. 예를 들어, 특정 상품의 계약 고객 유지율(Persistency Rate) 데이터나, 콜센터/대면 채널/온라인 채널별 마케팅 효율성(ROI) 데이터 등을 분석합니다. 이를 통해 어떤 고객층이 이탈할 가능성이 높은지 예측하거나, 가장 효율적인 영업 채널을 파악하여 마케팅 예산을 재분배하는 의사결정을 지원하게 됩니다.

2. 면접에서 어필해야 할 역량과 경험 전략

보험사 면접에서는 지식보다 지원자의 문제 해결 능력과 태도를 중점적으로 평가합니다.

1)면접 어필 핵심 역량: 논리적 사고력과 문제 정의 능력 

단순히 '데이터를 잘 다룬다'가 아니라, '현장의 문제를 데이터로 정의하고, 그 해결책을 논리적으로 제시할 수 있다'는 점을 어필해야 합니다. 가령, "A상품의 판매 부진"이라는 현상을 "특정 연령대의 계약 유지율 하락"이라는 데이터 문제로 치환하고, 이를 해결할 방안(예: 맞춤형 유지 관리 캠페인 제안)을 제시하는 방식으로 설명해야 합니다. A보험사의 경우, 데이터 분석 경험을 설명할 때 반드시 '비즈니스 기여도'를 언급하여 데이터 역량이 회사 성과로 이어질 수 있음을 보여주어야 합니다.

2)경험 기반 질문 대응 전략: 목표 달성 및 불확실성 관리

보험은 장기적인 상품이며, 영업은 변동성이 큰 분야이므로 목표 달성 경험과 불확실성 관리 경험이 중요하게 작용합니다. 학업, 인턴, 프로젝트 경험 중 명확한 수치적 목표를 설정하고 예상치 못한 장애물을 극복하며 최종 결과를 이끌어낸 사례를 준비하세요. 특히, 협업을 통해 서로 다른 의견을 조율하고 데이터 기반으로 최종 결정을 이끈 경험을 어필하면, 영업 현장과 내근팀 사이를 조율해야 하는 이 직무의 특성에 대한 이해도를 높게 평가받을 수 있습니다.

실무 경험이 없는 취준생에게 유용한 인싸이트를 주셔서 감사합니다. 자세하게 설명해주셔서 이해가 쏙쏙 됐습니다. 면접 잘 보고 오겠습니다 :)